Domande frequenti

La consulenza iniziale è del tutto gratuita. Se poi si deciderà di iniziare un percorso insieme ci sarà una commissione che varia in base al patrimonio da gestire. Il mio obiettivo è lavorare in totale trasparenza e senza conflitto di interesse. Per questo motivo il costo verrà detto senza problemi una volta analizzata tutta la situazione. Anche i costi erodono i capitali, ed io cerco di contenerli il più possibile.

La gestione del tuo patrimonio richiede serenità, quindi sarai tu a scegliere il luogo dove ti senti più a tuo agio. Possiamo vederci presso il mio ufficio, a casa tua o nella tua azienda per garantirti la massima comodità. Se invece preferisci un confronto più informale, possiamo incontrarci anche per un caffè al bar, oppure comodamente online tramite videochiamata. Scegli tu la modalità ideale in base alle tue esigenze.

Questa è la fase di diagnosi, fondamentale per costruire le fondamenta solide. Durante il nostro primo incontro analizzeremo i tuoi bisogni concreti, i tuoi progetti di vita e la tua tolleranza al rischio.

Ogni patrimonio è unico, pertanto non esistono soluzioni predefinite. Sebbene l’analisi si avvalga di modelli quantitativi e scientifici rigorosi, la costruzione del portafoglio definitivo è interamente personalizzata. La strategia viene calibrata sulla tua reale tolleranza al rischio, sui tuoi orizzonti temporali e sulle tue specifiche esigenze familiari o aziendali, adattandosi nel tempo per proteggere il capitale.

Certamente. Una corretta gestione patrimoniale deve necessariamente integrare gli aspetti finanziari con quelli normativi e fiscali. La consulenza include l’ottimizzazione del carico fiscale (come il recupero efficiente delle minusvalenze) e la pianificazione del passaggio generazionale. L’obiettivo è tutelare i tuoi progetti di vita, proteggere il patrimonio complessivo e garantire continuità e serenità finanziaria alla tua famiglia.

Certo, se hai già degli investimenti puoi richiedere un’analisi approfondita del tuo portafoglio attuale per individuare eventuali inefficienze (come costi nascosti, sovrapposizioni di strumenti o rischi latenti), offrendoti una fotografia oggettiva da cui partire. Una volta fatta l’analisi ti propongo come il tuo patrimonio può essere ottimizzato al meglio. Se la cosa ti piacerà, ti aiuterò a fare il passaggio per far si che possa seguirti.

No, se abbiamo impostato una durata quella va rispettata fino al termine salvo eventi che modificano la struttura del patrimonio complessivo. La revisione serve principalmente a confermare che tutto sta procedendo secondo i piani.

Una volta avviato, il tuo piano di investimento sarà monitorato costantemente da me. Il nostro rapporto non finisce con la firma ma ci confronteremo periodicamente per verificare che il tuo portafoglio proceda esattamente secondo la strategia concordata. Qualora le condizioni di mercato dovessero mutare, o se nella tua vita dovessero sorgere nuove esigenze personali, interverremo tempestivamente per adeguare la pianificazione finanziaria ai tuoi nuovi obiettivi.

Di norma, programmiamo un incontro di revisione del portafoglio ogni 6 mesi per fare il punto della situazione e analizzare l’andamento dei tuoi investimenti. La frequenza, tuttavia, è altamente personalizzabile: potremo vederci molto più spesso se ci sono particolari dinamiche di mercato da valutare o se cambiano le tue necessità. Ovviamente, il mio supporto è continuo nel periodo che intercorre tra un appuntamento e l’altro.

Ogni patrimonio ha la sua storia. I tuoi dubbi meritano una risposta su misura.