L’allenamento quotidiano del risparmio. Piccoli passi costanti per grandi risultati nel tempo.
Gestire il patrimonio è una questione di Tempo
Facciamo due chiacchiere per capire come posso aiutarti
Chi Sono
Ciao, sono Matteo!
Sulla carta sono un consulente finanziario, iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari abilitati all’offerta fuori sede, ma prima di tutto sono una persona. Ho la mia storia, i miei pregi, i miei difetti e le mie passioni…proprio come te!
Viviamo in una società che spesso premia l’apparenza, ma io ho scelto di guardare alla sostanza. Credo molto nel vecchio detto “l’abito non fa il monaco”, infatti che io indossi giacca e cravatta o una t-shirt, la mia competenza, la mia etica e la mia determinazione non cambiano.
Leggi di più
Sono sempre io, un professionista che basa ogni relazione su fiducia, lealtà e trasparenza.
In un mondo frenetico e complicato, sono convinto che abbiamo bisogno di tornare alla semplicità. Attenzione, semplicità non significa superficialità. Per me, semplicità significa capire cosa si sta facendo senza essere in balia di notizie o informazioni che possono creare ansie e/o turbamenti e, di conseguenza, essere sereni perché tutto è sotto controllo.
Per far questo utilizzo un metodo semplice e personalizzato, perché come ho detto all’inizio, non siamo numeri ma persone con storie, desideri ed esigenze uniche.
“Il tempo è l’unico “strumento gratuito” che riduce il rischio complessivo”
Il Metodo Tempo
Non ti chiedo cosa vuoi ottenere, ti chiedo quando ne hai bisogno
Un metodo di pianificazione finanziaria basato sul tempo come variabile centrale
01
Il Punto di Partenza: LA TUA SITUAZIONE ATTUALE
Prima di parlare di qualsiasi investimento, costruiamo insieme una fotografia completa della tua situazione patrimoniale, perché un piano che non tiene conto del quadro intero non è un piano…è una proposta commerciale.
02
IL TEMPO come variabile centrale
La premessa di tutto il metodo è semplice: il tuo denaro non ha tutto lo stesso tempo.
Alcuni potrebbero servirti tra sei mesi, altri non li toccherai per quindici anni. Mettere tutto nello stesso contenitore, o meglio, gestirli con la stessa logica è l’errore più frequente e più costoso nella pianificazione finanziaria.
03
La Profilazione del RISCHIO: economico ed emotivo
Il rischio non è un numero su un foglio. Non è neanche il risultato di un questionario da compilare in dieci minuti.
Il rischio è la combinazione di due valutazioni distinte che vengono fatte insieme, nella conversazione, a partire dalla tua situazione.
04
La STRUTTURA VERTICALE: quattro fasce più una
Sulla base della situazione attuale e del rischio, il primo lavoro che facciamo insieme è distribuire il tuo patrimonio complessivo in quattro fasce temporali. Ogni fascia ha una funzione precisa e una logica di gestione distinta.
05
La STRUTTURA ORIZZONTALE: i portafogli nel tempo
All’interno di ogni fascia il capitale verrà gestito in maniera differente, soprattutto nella fascia investimento (3).
Il capitale non viene gestito come un blocco unico. Viene separato in portafogli distinti, ognuno con un orizzonte temporale preciso e un livello di rischio assegnato su misura. Ogni portafoglio è un contenitore autonomo, ha la sua logica, la sua asset allocation, la sua finestra di valutazione.
Ad ogni portafoglio vengono assegnati un nome, un orizzonte temporale e un livello di rischio
06
La REVISIONE: ci vediamo anche quando va tutto bene
Ci vediamo regolarmente, anche solo per un caffè e non perché qualcosa non funzioni.
Ad ogni incontro di revisione si partirà sempre dallo stesso punto: la fotografia iniziale e la situazione attuale, affiancate, per capire se la struttura costruita insieme riflette ancora chi sei oggi. Un nuovo lavoro, un figlio, una casa, un’eredità, una separazione! Sono questi gli eventi che richiedono di rimettere mano al piano, non le oscillazioni dei mercati.
Servizi
Consulenza Finanziaria Santena e dintorni | PAC e Gestione Patrimoniale
Cliente
Ciao Matteo! Sono sempre troppo occupato per gestire le mie finanze. Sento di non avere mai abbastanza tempo.
Matteo
Ti capisco perfettamente. Investire serve proprio a questo: mettere i soldi al lavoro per te e liberare il tuo tempo in futuro.
Cliente
Ma come può un investimento regalarmi del tempo libero?
Matteo
Generando rendimenti che riducono la tua dipendenza dal lavoro attivo. È il primo passo verso la libertà finanziaria.
Cliente
Prospettiva interessante! Mi spieghi come iniziare questo percorso insieme?
Costruisci il tuo futuro
Gestisci il tuo Patrimonio
Efficienza fiscale, protezione del capitale e crescita sostenibile. Strategie avanzate per chi ha già costruito un patrimonio importante.
Previdenza complementare
Il domani si costruisce oggi. Soluzioni personalizzate per integrare la pensione pubblica, mantenere il tuo stile di vita e proteggere il tuo benessere futuro, sfruttando importanti vantaggi fiscali fin da subito.
Mi chiedono spesso:
Cosa succede durante la prima fase di "Ascolto e Analisi"?
Questa è la fase di diagnosi, fondamentale per costruire le fondamenta solide. Durante il nostro primo incontro analizzeremo i tuoi bisogni concreti, i tuoi progetti di vita e la tua tolleranza al rischio.
Quanto costa la tua consulenza?
La consulenza iniziale è del tutto gratuita. Se poi si deciderà di iniziare un percorso insieme ci sarà una commissione che varia in base al patrimonio da gestire. Il mio obiettivo è lavorare in totale trasparenza e senza conflitto di interesse. Per questo motivo il costo verrà detto senza problemi una volta analizzata tutta la situazione. Anche i costi erodono i capitali, ed io cerco di contenerli il più possibile.
Le strategie patrimoniali sono standardizzate o create su misura?
Ogni patrimonio è unico, pertanto non esistono soluzioni predefinite. Sebbene l’analisi si avvalga di modelli quantitativi e scientifici rigorosi, la costruzione del portafoglio definitivo è interamente personalizzata. La strategia viene calibrata sulla tua reale tolleranza al rischio, sui tuoi orizzonti temporali e sulle tue specifiche esigenze familiari o aziendali, adattandosi nel tempo per proteggere il capitale.
La consulenza include anche l'ottimizzazione fiscale e la tutela della famiglia?
Certamente. Una corretta gestione patrimoniale deve necessariamente integrare gli aspetti finanziari con quelli normativi e fiscali. La consulenza include l’ottimizzazione del carico fiscale (come il recupero efficiente delle minusvalenze) e la pianificazione del passaggio generazionale. L’obiettivo è tutelare i tuoi progetti di vita, proteggere il patrimonio complessivo e garantire continuità e serenità finanziaria alla tua famiglia.
Se ho già degli investimenti altrove, posso essere seguito da te?
Certo, se hai già degli investimenti puoi richiedere un’analisi approfondita del tuo portafoglio attuale per individuare eventuali inefficienze (come costi nascosti, sovrapposizioni di strumenti o rischi latenti), offrendoti una fotografia oggettiva da cui partire. Una volta fatta l’analisi ti propongo come il tuo patrimonio può essere ottimizzato al meglio. Se la cosa ti piacerà, ti aiuterò a fare il passaggio per far si che possa seguirti.
Se abbiamo impostato un portafoglio a 10 anni, ogni volta che ci vediamo il portafoglio viene risistemato in quanto l’arco temporale sarà minore?
No, se abbiamo impostato una durata quella va rispettata fino al termine salvo eventi che modificano la struttura del patrimonio complessivo. La revisione serve principalmente a confermare che tutto sta procedendo secondo i piani.
